À medida que o mundo continua a atingir novos níveis de engajamento digital, o setor de serviços financeiros segue avançando com seus planos de usar a Inteligência Artificial (IA) generativa para aprimorar a maneira como faz negócios.

Utilizando algoritmos de aprendizado de máquina, a IA generativa é capaz de desenvolver conteúdo original a partir de um conjunto de dados e padrões, tornando-se uma ferramenta valiosa para otimizar soluções financeiras, o que se aplica desde operações convencionais a modelos de embedded finance (finanças incorporadas na tradução direta) e ativos criptográficos relacionados a IA.

Isso ocorre, explicam os estudiosos, porque os recursos de IA prometem redefinir e proteger melhor os compromissos financeiros por meio, entre outras coisas, de personalização de última geração no lado dos usuários finais e de verificação de identidade e automação de conformidade no lado dos provedores.

Afinal, diante do crescimento exponencial do comércio eletrônico, das carteiras digitais e dos pagamentos incorporados, hoje as organizações precisam não apenas se proteger contra uma onda crescente de fraudes, mas também encontrar novas maneiras de conquistar e reter clientes em um cenário em constante evolução.

Do engajamento com clientes à observância de conformidade

Nesse contexto, as empresas que buscam criar canais de engajamento digital adequados ao futuro, especialmente em pagamentos e finanças, podem aproveitar eficiências notáveis ao integrar tecnologias de IA em suas soluções que impulsionam a diferenciação e aceleram o crescimento sustentável.

A saber, bancos e fundos de hedge já estão usando a IA generativa para criar experiências cada vez mais personalizadas para os clientes. Tanto que, segundo um estudo da fabricante de chips Nvidia, o Deutsche Bank adotou a IA generativa em serviços financeiros, incorporando avatares inteligentes, ferramentas de fala, detecção de fraudes e gerenciamento de risco, como um exemplo disso.

E mais: embora os analistas de dados usem, há vários anos, análises e tendências do consumidor para fomentar a tomada de decisões, a IA generativa tem o potencial de privilegiar os dados quando se trata de criar vastas bases de conhecimento, especialmente em mercados onde a velocidade de descoberta pode dar uma vantagem à empresa.

Já quando se trata de conformidade, a IA generativa tem a capacidade de reforçar a prevenção de fraudes, aprimorando os processos e protocolos antilavagem de dinheiro e KYC (sigla em inglês para conheça seus clientes).

Além do que, a tecnologia de aprendizado de máquina também está sendo usada para reforçar e fortalecer a análise de risco de crédito, automatizando a contratação de empréstimos.

É por essas e outras razões, que os analistas do setor estão cada vez mais interessados no potencial da IApara automatizar e otimizar procedimentos para obter respostas rápidas e resultados precisos.

Ademais, a IA generativa também pode incrementar as receitas por meio do aumento da personalização dos serviços.

IA no universo cripto

Os ganhos provenientes da utilização da IA no ramo financeiro convencional também se aplicam ao setor cripto. Isso é evidenciado por uma nova pesquisa realizada pelo Blockchain Research Lab, em Hamburgo (Alemanha).

Conforme a pesquisa, o lançamento do ChatGPT foi um grande impulso para criptomoedas que utilizam IA.

Nesse sentido, apesar de, desde 2022, o mercado geral de criptomoedas estar enfrentando um estado de baixa, com reduzido apetite dos investidores, principalmente daqueles avessos ao risco, os pesquisadores encontraram aumentos médios de preços no período de dois meses após o lançamento dessa solução em IA.

Enquanto antes o valor mínimo para reajuste de um mês era de 10,7% e para dois meses era de 35,5%, o teto subiu para 15,6% e 41,3%, respectivamente.

De acordo com o estudo, a euforia da mídia e do marketing, bem como o sentimento público, são fatores que contribuem para esse aumento, sugerindo que os investidores veem as criptomoedas ligadas a IA com grande potencial.

Esse entusiasmo parece ter influenciado a decisão dos investidores institucionais de direcionar aportes para iniciativas relacionadas à IA de alta tecnologia e os investidores de varejo a destinarem seus recursos para criptomoedas, direta ou indiretamente, relacionadas à IA.

Veja mais:

Como a Inteligência Artificial faz parte do nosso dia a dia?

Inteligência Artificial no Sistema Financeiro: onde se aplica?

Inteligência artificial no setor financeiro traz oportunidades e desafios

China avança na regulação de IA generativa e regras chamam atenção do mundo!